Large Case Life Insurance · Cross-Border Planning

国际客户大额寿险规划

中美两地的资产与家庭，需要更专业的规划与协调。

跨境家庭规划

家人与资产跨越国界，规划也必须跨越国界

越来越多的华人家庭，父母在中国或其他国家，子女在美国求学、工作或定居；企业与房产分布在多地。

不同国家的税务身份、继承法律与申报要求各不相同，单看一边往往会留下隐患。我们与熟悉跨境事务的律师和税务专家协作，帮助您理清家庭成员的身份与资产所在地，设计一套两地都能顺利运作的保障与传承安排。

大额寿险的价值

人寿保险提供保障，并为传承创造更多可能。

在最需要的时刻，提供一笔确定的资金，用于支付税费、债务或维持家庭与企业运转。

当主要资产是企业或房产时，以保险金平衡不同子女之间的分配。

以相对确定的方式，把一部分资产转化为留给下一代的传承资金。

规划流程

大额寿险的规划比一般保单更严谨，需要多方协作与完整的资料准备。

依据家庭需求、资产规模与传承目标，评估合理的保障额度。

与律师及税务专家讨论投保人、受益人与是否由信托持有等结构。

协助准备财务与健康资料，与保险公司核保团队沟通。

定期检视保单表现与家庭变化，确保方案持续符合目标。

重要说明：投保资格、核保要求与可承保额度依保险公司规定及申请人的居住地、身份与财务状况而定。保单仅提供英文版本，条款以保单为准。

International Clients

可安排线上视频会谈，中英双语。